Сравнение доходности ПИФов в Казахстане
Для просмотра данного элемента установите Flash Player
Куда инвестировать деньги?
Этот вопрос рано или поздно возникает у каждого. Предложений масса - инвестиции в акции, инвестиции в Форекс (с этим можно поспорить, но многие это называют инвестированием), инвестиции в золото, инвестиции в ПИФы.. На этой страничке мы поговорим об инвестировании денег через паевые инвестиционные фонды Казахстана. Куда вложить деньги, как купить паи ПИФа, где посмотреть доходность ваших паевых фондов - обо всем поговорим здесь.
Некоторое время назад на этой странице были представлены все интервальные и открытые ПИФы Казахстана. Сейчас не так сложно найти в интернете информацию по ПИФам, моя же цель заключается в другом. Я, как частный инвестор - как и многие из вас, хочу выбрать для своих вложений самые достойные компании и фонды, проверенные временем.
Поэтому я больше не буду сравнивать здесь компании, проработавшие на фондовом рынке менее года.
А из "долгожителей" - выбирайте сами. Информация обновляется каждый месяц.
P.S. Если вам интересны обновления на этой странице -
добавьте ее в закладки туда, где вам будет проще ее найти
Управляющая компания заинтересована в этом, т.к. взимает комиссию с инвестиционного дохода.
Пай - это доля в имуществе паевого фонда. Подтверждением того, что клиент стал владельцем пая, служит выписка из реестра, где указывается количество приобретенных паев.
добавьте ее в закладки туда, где вам будет проще ее найти
Паевые инвестиционные фонды (ПИФ)
- это объединенные средства многих инвесторов, которые передаются ими в доверительное управление управляющей компании, а она, в свою очередь, вкладывает их в различные активы, стремясь при этом обеспечить максимально возможную доходность.Управляющая компания заинтересована в этом, т.к. взимает комиссию с инвестиционного дохода.
Пай - это доля в имуществе паевого фонда. Подтверждением того, что клиент стал владельцем пая, служит выписка из реестра, где указывается количество приобретенных паев.
В чем заключается смысл инвестирования средств в ПИФ?
Вкладывая средства в ПИФ, инвестор становится владельцем паев, цена которых меняется. При удачном управлении активами фонда со стороны управляющей компании и при благоприятной ситуации на финансовом рынке и в экономике в целом, цена пая растет. Ваш доход зависит от прироста стоимости пая.
Как работает ПИФ?
ПИФ не является юридическим лицом. Управляющая компания создает паевый фонд. Сложенные вместе средства пайщиков инвестируются в финансовые инструменты или другие активы, разрешенные казахстанским законодательством об инвестиционных фондах. Важно знать, что собственниками всего имущества ПИФ являются держатели его паев на праве общей долевой собственности, а управляющая компания лишь осуществляет доверительное управление исключительно в интересах пайщиков и в строгом соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан "Об инвестиционных фондах" и нормативных правовых актов уполномоченного органа.
Вкладывая средства в ПИФ, инвестор становится владельцем паев, цена которых меняется. При удачном управлении активами фонда со стороны управляющей компании и при благоприятной ситуации на финансовом рынке и в экономике в целом, цена пая растет. Ваш доход зависит от прироста стоимости пая.
Как работает ПИФ?
ПИФ не является юридическим лицом. Управляющая компания создает паевый фонд. Сложенные вместе средства пайщиков инвестируются в финансовые инструменты или другие активы, разрешенные казахстанским законодательством об инвестиционных фондах. Важно знать, что собственниками всего имущества ПИФ являются держатели его паев на праве общей долевой собственности, а управляющая компания лишь осуществляет доверительное управление исключительно в интересах пайщиков и в строгом соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан "Об инвестиционных фондах" и нормативных правовых актов уполномоченного органа.
Сравнение доходности казахстанских открытых и интервальных ПИФов,
проработавших более года, на 31/01/2012г.
проработавших более года, на 31/01/2012г.
| Паевый Инвестиционный Фонд |
Управляющая Компания |
Min, тыс.тенге |
Стоимость пая, тыс.тенге | Отклонение за месяц,% |
Рост стоимости пая с начала года, % | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 31/01/2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | 2006 | ||||
| Индекс KASE | - | - | 1 199,56 | 9,29 | -30,18 | -32,16 | 36,33 | -54,51 | -48,95 | 85,57 |
| Золото, унция, $ | - | - | 1744,00 | 11,52 | 24,08 | 60,37 | 100,52 | 107,43 | 150,13 | 188,26 |
| Инфляция, % | - | - | - | 0,3 | 7,75 | 16,3 | 23,8 | 35,5 | 60,9 | 74,4 |
| Фаворит | Real-Invest | 50,0 | 300,713 | 1,70 | 5,19 | 15,07 | 67,08 | 59,64 | 108,10 | 186,06 |
| Казначейство | Сентрас Секьюритис | 100,0 | 234,945 | 2,05 | -3,04 | 17,86 | 47,45 | 62,85 | 79,33 | 108,99 |
| Фонд Еврооблигаций | Сентрас Секьюритис | 500,0 | 716,671 | 0,55 | -3,38 | 20,52 | - | - | - | - |
| ЦентрКредит-Разумный баланс | BСC Invest | 10,0 | 1,53 | 2,00 | 7,41 | 19,62 | 69,57 | 38,84 | 31,99 | - |
| Даму Инвест | Орда Капитал | 1,0 | 15,328 | -1,22 | -13,28 | -17,76 | 84,91 | 22,20 | 79,83 | - |
| Асыл-Эксперт** | Асыл Инвест | 50,0 | 1,166 | -0,05 | 3,86 | 16,80** | - | - | - | - |
** - статистика по Асыл-Эксперту с 28/02/2010г.
По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике инфляция в январе 2012 года составила 0,3%.
Цены на продовольственные товары выросли на 0,5%, платные услуги подорожали на 0,1%, стоимость непродовольственных товаров
увеличилась на 0,3%.
Первый месяц текущего года в целом прошел на позитиве - основные фондовые индексы подросли, что сказалось и на наших ПИФах. Из наших "голубых фишек" выросли простые акции РД "Казмунайгаз", Казахтелекома и Казахмыса, подешевели акции Народного банка. В целом казахстанский индекс показал больший рост, чем представленные здесь паи ПИФов, т.к. большую долю фондов составляют ценные бумаги с фиксированным доходом. Это позволяет ПИФам избежать резкого снижения стоимости пая в случае падения рынка, но, в то же время, ограничивает и рост.
Золото отыграло декабрьское падение, вернувшись к уровням конца ноября. Мнения аналитиков разделились - кто-то ожидает роста стоимости золота к концу года от 1795$ до 2000$ за унцию, у кого-то ожидания более пессимистичны. Представитель HSBC, одного из крупнейших банков, работающих с драгоценными металлами, прогнозирует рост стоимости золота до 1850$ в 2012 году с последующим снижением до 1800$ в 2013 году и 1750$ за унцию в 2014 году. Посмотрим, насколько опрадаются эти прогнозы :)
В период всеобщих колебаний особенно ценится стабильность. Эмитенты со стабильными денежными потоками и дивидендными выплатами будут привлекать внимание и капитал инвесторов. На нашем казахстанском рынке этими качествами в первую очередь обладают РД Казмунайгаз и Казахтелеком.
Вернемся к ПИФам. Наибольший рост в январе показали "Казначейство"(+2,05%), "ЦентрКредит-Разумный баланс"(+2,0%) и "Фаворит"(+1,7%). Банковский депозит за месяц при ставке 10% годовых увеличил капитал на 0,83%, акции Казахмыса за январь выросли более чем на 18%. Однако, как мы неоднократно уже видели, стоимость акций может как расти, так и падать, это гораздо более волатильный инструмент, чем паи ПИФов и, тем более, чем банковский депозит с его заранее оговоренной доходностью.
Как мы видим из графика динамики стоимости пая старейшего казахстанского ПИФа "Фаворит", в долгосрочной перспективе пай растет, в краткосрочной же бывают периоды падений - например, начавшееся снижение в июле 2008-го было отыграно только в феврале 2009-го, т.е. через 7 месяцев после падения. Далее, снижение стоимости пая в мае 2010-го компенсировано в сентябре 2010-го, т.е. через 4 месяца. Т.е., если вы ограничены во времени, а также морально не готовы к таким снижениям, ваша нервная система плохо переносит подобный стресс - то фондовый рынок, паи и ценные бумаги, скорее всего, не для вас.
За шесть лет, начиная с января 2006г., уровень инфляции составил 74,4%. Именно в этой пропорции тенге потерял свою покупательную способность.
Если посмотреть доходность финансовых инструментов с 1 января 2006г., то практически на одном месте по прибыльности инвестиции в ценные бумаги (через паевые инвестиционные фонды) - ИПИФ "Фаворит" (+186,1%) и в золото (+188,3%), на почетном третьем месте ОПИФ "Казначейство" (+109,0%). Банковский депозит мог принести от 67,4% до 83,3% (соответственно при ставках вознаграждения 8,5% и 10% годовых). При этом накопленный уровень инфляции составил 74,4%.
«Даже если вы очень талантливы и прилагаете большие усилия, для некоторых результатов просто требуется время: вы не получите ребенка через месяц, даже если заставите забеременеть девять женщин.
Уоррен Баффет
Первый месяц текущего года в целом прошел на позитиве - основные фондовые индексы подросли, что сказалось и на наших ПИФах. Из наших "голубых фишек" выросли простые акции РД "Казмунайгаз", Казахтелекома и Казахмыса, подешевели акции Народного банка. В целом казахстанский индекс показал больший рост, чем представленные здесь паи ПИФов, т.к. большую долю фондов составляют ценные бумаги с фиксированным доходом. Это позволяет ПИФам избежать резкого снижения стоимости пая в случае падения рынка, но, в то же время, ограничивает и рост.
Золото отыграло декабрьское падение, вернувшись к уровням конца ноября. Мнения аналитиков разделились - кто-то ожидает роста стоимости золота к концу года от 1795$ до 2000$ за унцию, у кого-то ожидания более пессимистичны. Представитель HSBC, одного из крупнейших банков, работающих с драгоценными металлами, прогнозирует рост стоимости золота до 1850$ в 2012 году с последующим снижением до 1800$ в 2013 году и 1750$ за унцию в 2014 году. Посмотрим, насколько опрадаются эти прогнозы :)
В период всеобщих колебаний особенно ценится стабильность. Эмитенты со стабильными денежными потоками и дивидендными выплатами будут привлекать внимание и капитал инвесторов. На нашем казахстанском рынке этими качествами в первую очередь обладают РД Казмунайгаз и Казахтелеком.
Вернемся к ПИФам. Наибольший рост в январе показали "Казначейство"(+2,05%), "ЦентрКредит-Разумный баланс"(+2,0%) и "Фаворит"(+1,7%). Банковский депозит за месяц при ставке 10% годовых увеличил капитал на 0,83%, акции Казахмыса за январь выросли более чем на 18%. Однако, как мы неоднократно уже видели, стоимость акций может как расти, так и падать, это гораздо более волатильный инструмент, чем паи ПИФов и, тем более, чем банковский депозит с его заранее оговоренной доходностью.
Как мы видим из графика динамики стоимости пая старейшего казахстанского ПИФа "Фаворит", в долгосрочной перспективе пай растет, в краткосрочной же бывают периоды падений - например, начавшееся снижение в июле 2008-го было отыграно только в феврале 2009-го, т.е. через 7 месяцев после падения. Далее, снижение стоимости пая в мае 2010-го компенсировано в сентябре 2010-го, т.е. через 4 месяца. Т.е., если вы ограничены во времени, а также морально не готовы к таким снижениям, ваша нервная система плохо переносит подобный стресс - то фондовый рынок, паи и ценные бумаги, скорее всего, не для вас.
За шесть лет, начиная с января 2006г., уровень инфляции составил 74,4%. Именно в этой пропорции тенге потерял свою покупательную способность.
Если посмотреть доходность финансовых инструментов с 1 января 2006г., то практически на одном месте по прибыльности инвестиции в ценные бумаги (через паевые инвестиционные фонды) - ИПИФ "Фаворит" (+186,1%) и в золото (+188,3%), на почетном третьем месте ОПИФ "Казначейство" (+109,0%). Банковский депозит мог принести от 67,4% до 83,3% (соответственно при ставках вознаграждения 8,5% и 10% годовых). При этом накопленный уровень инфляции составил 74,4%.
Оформить пакет документов на приобретение паев ПИФа через интернет
Приобретая паи ПИФа через наш сайт, вы получаете информационную поддержку, оперативную информацию о всех значимых изменениях на фондовом рынке, возможность доступа к вашим паям из любой точки мира, а так же оперативную помощь при оформлении документов на обмен или продажу паев.
Для тех, кому не хватает адреналина и хочется "погорячее" - есть возможность самостоятельного инвестирования на фондовом рынке. Как я уже сказала выше (на примере акций Казахтелекома в декабре 2011, Казахмыса в январе 2012..), это может быть не только интересно, но и очень приятно.. Кроме того, инвестируя в акции на фондовом рынке, вы покупаете частичку бизнеса. Если конкретный бизнес вам нравится - почему бы не присоединиться к его владельцам?..
Оформить договор на брокерское обслуживание в ИФД "Ресми"
Задать вопрос по деятельности ПИФов вы можете по адресу info@vklad.kz.
Научиться управлять своими личными финансами и самостоятельно подбирать для себя финансовые инструменты можно
в любое свободное время c дистанционным курсом обучения